第五十四章 危险交易
“对于罗先生前一段时间账户里面资金的流动，我们银行也注意到了，不过那时候系统并没有风险提示。”
游学琴连续的敲动着键盘，过来一会儿又对罗玖说道：“不过前天罗先生有一笔535万的交易，这在系统里面是显示有风险的，你交易的账号是银行系统的重点监测对象。说的简单一点，就是对方是危险人物，所以银行怀疑你在从事危险交易。
假如罗先生不能解释清楚这一笔交易的话，后续系统可能会提高对这个账号的监测力度，必要的时候可能会限制交易。”
听了游学琴的话，罗玖有种出门踩狗屎的感觉，自己只不过是找人买了一些废旧手机，都是一手钱一手货的交易，怎么到了银行工作人员的嘴里，居然变成了一种危险交易行为，买卖二手手机又不是什么违法犯罪的事情。
“我两个网店现在每天都要销售几百部手机，进账三四十万，这些钱不可能也说有问题吧，这些都是有记录可以查询的。”
在接到银行的电话以后，罗玖就已经猜测过现在这种情况，就跟税务部门查税一样，事无巨细只要他们问出来了的，你就得老老实实的回答。
所以罗玖开始一件一件的跟游学琴算着自己资金的来源。
“另外我在八中外面还有一个维修店，主要的业务就是维修手机和卖二手手机，每天的营业额也有好几万，多的时候有十多万。这些收入应该没有什么问题吧？”
“还有二手手机的批发生意，我们县很多卖手机的都在我这里拿货，每一次的转账记录你们银行应该都是可以查到的，这些有没有问题？”
“还有这个，这是这几个月那些人在我这里拿货的收据单，上面有手机的数量和货款数量，都是有据可查的。”
说完，罗玖把一个三联的收据本、还有维修店的营业执照都从包里拿了出来。
“对于你这一段时间的收入，系统并没有什么风险提示，所以大体上应该是没有问题的。”
听了罗玖明显带着情绪的一通话，游学琴并没有什么不高兴的意思，也没有接罗玖提过去的收据本和营业执照。
很有耐心的对罗玖解释道：“这次风险预警，应该跟你那一笔535万的转账交易有直接的关系，因为我这里权限不够，看不到对方的资料，所以具体的情况我也不知道。
不过以我的经验来看，应该是对方的账号风险等级比较高，假如近段时间有境外赌场之类的交易记录，很大可能就会被列为高风险账号，和这样的账号产生交易，就会出现你现在这样的情况。”
“刚才也说了我卡里面资金的来源，那都是我每个月卖出去上万部二手手机卖出来的。不过你不会以为这些二手手机都是天上掉下来的吧，这些都是我到处买回来的。
前天那一笔500多万的转账，就是我从对方手里买下一二十吨二手手机花掉的钱。”
说完，罗玖又从随身带着的包里面把那天古雨婷开给自己的收据拿了出来，收据的抬头写的是亿维数码，后面有古雨婷的签名和手印。
当游学琴查看收据的时候，罗玖的电话响了起来。
“罗老板吗，有你的一车货，需要给你送到什么地方？”
罗玖一听，就知道是自己买的那一批手机到了：“你给我送到步步高商业广场的地下仓库，我可能还要一会才能过去，你要是先到了的话，麻烦在那里等一等，等下卸完货我请大家吃饭。”
当时在深城的时候，罗玖在心里还嫌古雨婷浪费运费，要是直接送到自己租在市场外面的仓库里的话，到时候神不知鬼不觉的收进系统里面，又省钱又省事。
不过现在碰到这一档子事情，罗玖从心里感激古雨婷，没有古雨婷当时多事，现在自己还真的不好解释那些二手手机是怎么来的呢。
“游经理，你看我卡里的钱来路也没有问题。而且前天的那一笔钱都是买了二手手机，刚刚打电话过来的就是物流司机打过来的，你要不要跟着过去看看？”
本来罗玖以为自己就这样客气一下，游学琴不可能真的会跟着自己去现场看那些手机的，谁知道现实却有点出乎罗玖的预料，游学琴在把罗玖的身份证和那些资料都还给罗玖以后，直接就从办公桌后面站了起来，对罗玖说道：“那就麻烦罗老板了，也正好去见识一下一二十吨手机放在一起是一个怎么样的场面。”
出门的时候，游学琴后面有跟了一个拿着摄像机的银行工作人员，这样的行为让罗玖更加迷惑。
看着罗玖不明白又不好意思问的样子，游学琴主动解释道：“这是上级部门的要求，刚才和你的谈话记录，还有等下过去拍的现场记录，都会上传到总行备份。不过以后要是没有特殊情况的话，罗老板应该就不会再被我骚扰了。”
车站支行和步步高商业广场挨的很近，步行不到一百米距离，三个人在步步高商业广场的地下仓库区等了将近十分钟，装着手机的货车才过来。
至于店里的员工，有一个算一个都早早的在仓库门口等着了。
那些只能用来提炼金属的废手机，都是用蛇皮袋一袋一袋的装着的，要拿来修复的手机，都用塑料筐子按照型号一筐一筐的装着。
在司机大哥的帮助下，罗玖一行人花了一个多小时才把所有的手机搬进了仓库，至于游学琴她们，早就回银行去了，交代罗玖搬完手机以后再去银行一趟，而且游学琴还给罗玖留下了个人的电话号码。
等所有人都离开以后，罗玖才把那些手机收进了系统。不过罗玖还是留下了一小部分的废品手机和二手手机在仓库里面，要是下次万一有人想要来罗玖仓库里面看看的话，到时候也不至于给人看一个空荡荡的就剩下几个破蛇皮袋的空仓库。
游学琴连续的敲动着键盘，过来一会儿又对罗玖说道：“不过前天罗先生有一笔535万的交易，这在系统里面是显示有风险的，你交易的账号是银行系统的重点监测对象。说的简单一点，就是对方是危险人物，所以银行怀疑你在从事危险交易。
假如罗先生不能解释清楚这一笔交易的话，后续系统可能会提高对这个账号的监测力度，必要的时候可能会限制交易。”
听了游学琴的话，罗玖有种出门踩狗屎的感觉，自己只不过是找人买了一些废旧手机，都是一手钱一手货的交易，怎么到了银行工作人员的嘴里，居然变成了一种危险交易行为，买卖二手手机又不是什么违法犯罪的事情。
“我两个网店现在每天都要销售几百部手机，进账三四十万，这些钱不可能也说有问题吧，这些都是有记录可以查询的。”
在接到银行的电话以后，罗玖就已经猜测过现在这种情况，就跟税务部门查税一样，事无巨细只要他们问出来了的，你就得老老实实的回答。
所以罗玖开始一件一件的跟游学琴算着自己资金的来源。
“另外我在八中外面还有一个维修店，主要的业务就是维修手机和卖二手手机，每天的营业额也有好几万，多的时候有十多万。这些收入应该没有什么问题吧？”
“还有二手手机的批发生意，我们县很多卖手机的都在我这里拿货，每一次的转账记录你们银行应该都是可以查到的，这些有没有问题？”
“还有这个，这是这几个月那些人在我这里拿货的收据单，上面有手机的数量和货款数量，都是有据可查的。”
说完，罗玖把一个三联的收据本、还有维修店的营业执照都从包里拿了出来。
“对于你这一段时间的收入，系统并没有什么风险提示，所以大体上应该是没有问题的。”
听了罗玖明显带着情绪的一通话，游学琴并没有什么不高兴的意思，也没有接罗玖提过去的收据本和营业执照。
很有耐心的对罗玖解释道：“这次风险预警，应该跟你那一笔535万的转账交易有直接的关系，因为我这里权限不够，看不到对方的资料，所以具体的情况我也不知道。
不过以我的经验来看，应该是对方的账号风险等级比较高，假如近段时间有境外赌场之类的交易记录，很大可能就会被列为高风险账号，和这样的账号产生交易，就会出现你现在这样的情况。”
“刚才也说了我卡里面资金的来源，那都是我每个月卖出去上万部二手手机卖出来的。不过你不会以为这些二手手机都是天上掉下来的吧，这些都是我到处买回来的。
前天那一笔500多万的转账，就是我从对方手里买下一二十吨二手手机花掉的钱。”
说完，罗玖又从随身带着的包里面把那天古雨婷开给自己的收据拿了出来，收据的抬头写的是亿维数码，后面有古雨婷的签名和手印。
当游学琴查看收据的时候，罗玖的电话响了起来。
“罗老板吗，有你的一车货，需要给你送到什么地方？”
罗玖一听，就知道是自己买的那一批手机到了：“你给我送到步步高商业广场的地下仓库，我可能还要一会才能过去，你要是先到了的话，麻烦在那里等一等，等下卸完货我请大家吃饭。”
当时在深城的时候，罗玖在心里还嫌古雨婷浪费运费，要是直接送到自己租在市场外面的仓库里的话，到时候神不知鬼不觉的收进系统里面，又省钱又省事。
不过现在碰到这一档子事情，罗玖从心里感激古雨婷，没有古雨婷当时多事，现在自己还真的不好解释那些二手手机是怎么来的呢。
“游经理，你看我卡里的钱来路也没有问题。而且前天的那一笔钱都是买了二手手机，刚刚打电话过来的就是物流司机打过来的，你要不要跟着过去看看？”
本来罗玖以为自己就这样客气一下，游学琴不可能真的会跟着自己去现场看那些手机的，谁知道现实却有点出乎罗玖的预料，游学琴在把罗玖的身份证和那些资料都还给罗玖以后，直接就从办公桌后面站了起来，对罗玖说道：“那就麻烦罗老板了，也正好去见识一下一二十吨手机放在一起是一个怎么样的场面。”
出门的时候，游学琴后面有跟了一个拿着摄像机的银行工作人员，这样的行为让罗玖更加迷惑。
看着罗玖不明白又不好意思问的样子，游学琴主动解释道：“这是上级部门的要求，刚才和你的谈话记录，还有等下过去拍的现场记录，都会上传到总行备份。不过以后要是没有特殊情况的话，罗老板应该就不会再被我骚扰了。”
车站支行和步步高商业广场挨的很近，步行不到一百米距离，三个人在步步高商业广场的地下仓库区等了将近十分钟，装着手机的货车才过来。
至于店里的员工，有一个算一个都早早的在仓库门口等着了。
那些只能用来提炼金属的废手机，都是用蛇皮袋一袋一袋的装着的，要拿来修复的手机，都用塑料筐子按照型号一筐一筐的装着。
在司机大哥的帮助下，罗玖一行人花了一个多小时才把所有的手机搬进了仓库，至于游学琴她们，早就回银行去了，交代罗玖搬完手机以后再去银行一趟，而且游学琴还给罗玖留下了个人的电话号码。
等所有人都离开以后，罗玖才把那些手机收进了系统。不过罗玖还是留下了一小部分的废品手机和二手手机在仓库里面，要是下次万一有人想要来罗玖仓库里面看看的话，到时候也不至于给人看一个空荡荡的就剩下几个破蛇皮袋的空仓库。